정진우 동양증권 PB사업 본부장

동양증권은 지난해 11월 PB 역량 강화 및 효율화를 위해 PB사업본부를 신설했다. 기존 W프레스티지센터 3곳과 PB전략팀이 새롭게 개편해 본격적인 PB 영업 강화를 위해 덩치 키우기에 나선 것이다.

이 회사 VIP들의 자산관리를 총괄하는 정진우 동양증권 프라이빗뱅커(PB) 사업본부장(상무)은 28일 헤럴드경제와의 인터뷰에서 “통상 부자들은 약 7개 금융기관에 자산을 분산 예치한다는 연구결과가 있다”며 “비교 분석이 가능한 이들 똑똑한 소비자(스마트 컨슈머)에게 W프레스티지센터는 분산의 번거로움을 거치지 않아도 될 정도로 세무, 부동산, 법률 전문가를 통해 종합재무설계서비스를 제공한다고 자부한다”고 밝혔다.

실제로 W프레스티지 센터로 유입되는 고객 자산이 증가 추세라고 강조했다.

새로이 PB사업본부로 격상되면서 본점과 지점 간 상시지원시스템이 가동된 것도 자산관리 능력을 키우는 데 도움이 됐다는 설명이다. 강북과 강남, 테헤란 3곳의 W프레스티지센터에 근무하는 PB는 모두 27명이다. 센터장을 중심으로 주식섹터, 금융상품섹터, 고객섹터의 분야별 전문가 네트워크를 통해 최신 금융 트렌드를 선도하겠다는 각오다.

정 본부장은 “고객의 신뢰 제고를 위해 포트폴리오, 재무설계, 세무, 부동산 등 자산관리 분야 전문인력으로 구성된 PB전략팀이 전문적이고 체계적인 영업지원을 수행하고 있다”고 전했다.

‘얼마나 모을 것인가를 넘어 어디에 어떻게 쓰고, 어떤 방식으로 물려줄 것인가’로 자산관리의 관심이 옮아가는 트렌드를 놓칠 리 없다.

그는 “단순히 가족에 대한 증여 차원을 넘어 재단설립이나 기부와 같이 부의 사회적 환원을 바탕으로 한 자산의 영속적 운용에 초점을 두는 가문자산관리도 각광을 받고 있다”면서 “동양증권은 포트폴리오 리밸런싱에서부터 재단설립에 이르는 패밀리 오피스까지 단계적으로 시행하고 있다”고 말했다.

최근 자산관리시장의 화두인 ‘절세’에 대한 조언도 잊지 않았다.

정 본부장은 “금융소득종합과세 대상이냐, 아니냐의 경계에 있는 고객에게는 중요한 이슈지만 VIP 고객의 주요 관심사는 이미 절세를 넘어선 분산”이라며 “세금은 부자들에게 피해갈 수 있는 것이 아니라 선제적으로 대응하는 자산관리의 일부분이기 때문에 효율적으로 관리해 부를 이전하려는 요구가 점점 커지고 있다”고 설명했다.

고객 감동을 위한 VIP 전용 서비스도 빠질 리 없다. 조찬 경제전망 및 우수 고객 초청 자산관리 세미나, 가업승계 컨설팅과 가족관계를 강화하는 캠프 등 자산관리와 관련 있는 서비스를 두루 제공하고 있다. 또 국내 유수 골프대회 초청이나 명문 골프장 예약 우대, 분야별 유명 공연 추첨과 유명 강사가 진행하는 문화 클래스 초청 등 VIP 눈높이에 맞는 각종 문화 관련 서비스도 제공한다.

정 본부장은 “이러한 부가 서비스만으로는 VIP를 만족시킬 수 없다”면서 “W프레스티지센터의 팀제 영업을 통해 금융기관의 핵심 서비스인 자산관리서비스를 체계적으로 지원하는 데 집중, 고객의 외부자금 유입에 더욱 박차를 가하겠다”고 밝혔다.

성연진 기자/


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