[헤럴드경제=문영규 기자]신한금융투자(대표이사 강대석)가 14일 ‘삼성 한국형 TDF 펀드’를 출시한다.

‘삼성 한국형 TDF 펀드’는 미국과 유럽, 아시아, 신흥국 시장 등 글로벌 주식 및 채권이 편입된 해외펀드에 간접투자하는 재간접연금펀드다.

이 펀드는 한국인 고유의 생애주기 특징을 반영해 2020년 ~ 2045년까지 5년 단위로 은퇴 시점(55세~60세)을 나눠 설계됐다.

예컨대 은퇴가 5년 뒤인 50~55세 고객은 2020펀드를, 은퇴시점이 30년 뒤인 25~30세 고객은 2045펀드를 가입하면 되는 구조다.

‘삼성 한국형 TDF 펀드’의 총 보수는 가입자가 선택한 은퇴시점에 따라 다르며 최소 가입금액 제한은 없다.

펀드 투자자산의 가치 변동에 따라 원금손실이 발생할 수도 있으며 연금펀드의 과세기준 및 방법은 향후 세법개정에 따라 변동될 수 있다. 중도해지를 할 경우 만기보유시에 비해 불이익이 발생할 수도 있다.

위탁운용사인 캐피탈그룹(Capital Group)은 1931년 설립돼 80여년간의 경험과 노하우를 보유한 글로벌 운용사다.

지난해말 기준 고객자산 규모는 1700조원이며, 해당 해외펀드를 담당하는 포트폴리오 매니저들의 운용경력은 평균 27년이다.

오두식 신한금융투자 연금기획부 부장은 “‘삼성 한국형 TDF 펀드’출시로 고객의 라이프사이클에 맞는 연금자산 관리가 한층 강화됐다”며, “저금리 환경의 고착화로 노후자산 운용의 중요성이 더욱 부각되고 있는 만큼, 체계적이고 믿을 수 있는 관리서비스를 제공하기 위해 최선의 노력을 다할 것”이라고 밝혔다.

ygmoon@heraldcorp.com

☞TDF(Target Date Fund)=투자자 생애주기에 따라 가입시점부터 정해진 기간(은퇴이후 노년기)까지 최적의 자산배분 전략을 제공하는 연금펀드.


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