[헤럴드경제=박영훈 기자] 삼성증권은 금융상품을 단품으로 판매하는 기존의 방식과는 달리, 다양한 금융상품의 포트폴리오로 고객의 자산을 관리하는 종합자산관리 랩 서비스인 ‘POP UMA’를 출시해, 좋은 반응을 얻고 있다. ‘POP UMA’는 고객들이 안심하고 장기 투자할 수 있도록 전문가들이 엄선한 펀드, 주식, ELS 등으로 고객니즈에 맞는 맞춤형 포트폴리오를 구성해 가입하고, 가입 후에는 시장상황이 변할 때 마다 리밸런싱 등 신속한 사후관리를 제공하는 랩 서비스다. ‘고객수익률 최우선’을 표방한 삼성증권의 대표상품으로 꼽힌다.

시장 변화 시 더 적합한 상품으로 교체하는 등 지속적인 사후관리 서비스를 제공하고 있어 최근과 같은 급변하는 시장에서 안심하고 투자할 수 있는 상품으로 주목받으며, 올해에만 2조원의 자금이 들어왔다.

선제적 해외투자 등 최적의 자산배분으로 거둔 우수한 수익률, PB가 판매보다 고객수익률 관리에 집중할 수 있도록 만든 고객중심의 후취수수료 체계 등 여러 장점들이 초저금리로 인해 안전자산에서 투자형 자산으로 옮겨가는 머니무브 현상과 맞물려 투자자들에게 크게 호응을 얻은 결과로 분석된다.

가입할 때 한번에 받던 판매수수료 대신 분기별 사후관리 수수료를 받는 체계를 도입함으로써, PB가 상품 판매보다 지속적인 수익률 관리에 더 집중할 수 있게 됐으며, 고객들이 PB를 제대로 믿고 장기적으로 거래할 수 있는 기반이 마련됐다. 또한 기본 수수료를 낮추는 대신 일정수준 이상 수익 발생시 성과보수를 지불하는 성과보수형 옵션을 도입하는 등 수수료체계도 고객관점에서 혁신했다.

POP UMA는 안정된 수익률 관리를 위해, 본사의 자산배분전략을 담은 19개 모델포트폴리오를 제시하고 있다. 19개 모델포트폴리오는 투자기간 및 투자성향 등을 중심으로 나뉘어진 것으로, 자산배분을 용이하게 할 수 있도록 한 것도 특징이다.

/


park@heraldcorp.com