투자자 신뢰 제고 계기 마련

“펀드에 5000만원을 넘게 투자하셨는데 손실률이 10%가 넘는다. 다른 펀드에 투자하시는 게 어떨까요?”

A은행이 장기간 손실을 본 펀드를 유지하고 있는 투자자에게 교체를 적극 권유한 사례다. 금융당국은 앞으로 이같은 펀드 교체 권유를 모범사례로 보고 관련 자료를 묶어 펀드 판매사에 전파키로 했다.

26일 금융감독원과 금융투자협회는 투자자의 수익을 최우선으로 한 ‘펀드 판매프로세스 모범사례’를 모아 펀드 판매사에 배포키로 했다고 밝혔다.

금감원에 따르면 펀드 수탁고 중 공모펀드 비중이 2011년 말 63.0%에서 올해 9월말 54.2%로 줄고 이 기간 펀드투자자 중 개인투자자 비중도 43.7%에서 27.4%로 줄었다. 금감원은 “투자자의 이익보다 회사의 이익을 우선하는 업계 관행이 펀드 수탁고 축소의 주요한 원인으로 보인다”고 밝혔다.

금감원은 화상교육을 실시중인 B사의 사례도 모범 사례로 꼽았다. B은행은 화상시스템을 이용해 매일 오전, 오후 2차례에 걸쳐 펀드 시황, 상품구조 및 운용 전략, 판매규정 등에 대한 화상 교육을 실시 중이다.

펀드 판매 이후에도 투자자 관리를 지속하는 사례로 꼽힌 A은행은 장기간 손실을 본 거액 투자자를 위해 리밸런싱(재조정) 제안서를 사내 펀드정보시스템에 게시하고, 유선과 이메일로 투자자에게 리밸런싱을 권유하도록 하고 있다. 특히, 3억원 이상을 투자한 뒤 대규모 손실을 본 투자자 등에게는 본사 차원에서 고객 면담에 동석하는 등 적극 개입한다.

B은행은 올해 3월말 현재 리밸런싱 대상에 해당하는 계좌 239개 중 115개를 6월말까지 절반 가까이 교체했다. 금감원은 이밖에도 금융투자협회와 판매사 홈페이지 등에 게시되는 펀드명에 펀드매니저를 함께 명시하고, 회사별 펀드매니저 평균 교체주기 비교 공시, 펀드매니저 교체사유 상세 공시도 추진할 계획이다.

금투협은 펀드 공시 투명성을 높이기로 했다. 펀드매니저 조회시스템에서 펀드매니저별 운용펀드 내 역할과 과거운용 이력 등을 투자자가 쉽게 찾아볼 수 있도록 하고, 금투협회와 펀드평가사 공동으로 운용사별 대표펀드, 수익률 상위펀드, 우수 매니저 등에 대한 공시를 확대할 방침이다. 한윤규 금감원 자산운용감독실장은 “자산운용업계에 대한 투자자의 신뢰를 제고하는 계기가 될 것”이라고 말했다.

홍석희 기자/