한국인과 결탁해 미국은행 담보대출 신청절차 허점 악용

[헤럴드경제= 이태형 기자] 한국ㆍ미국ㆍ나이지리아 등 국경을 넘나들며 금융사기행각을 벌여온 내ㆍ외국인 일당이 경찰에 붙잡혔다.

경찰청 사이버테러대응센터는 허위로 미국 시중은행의 주택담보대출을 받아 이를 가로챈 혐의(사기 등)로 나이지리아인 A(39)씨 등 4명을 구속하고, 인출책 B(32)씨 등 8명을 불구속입건했다고 17일 밝혔다.

경찰에 따르면 이들은 지난해 1월부터 올해 7월까지 총 68회에 걸쳐 미국 은행 39곳에서 주택담보 대출금 1100만 달러(한화 122억원)을 이체받아 이를 가로챈 혐의를 받고 있다.

조사 결과 이들은 미국 은행의 대출신청절차가 전화통화와 팩스만으로 가능하다는 허점을 이용, 사전에 해킹을 통해 빼 낸 미국 고객 정보로 대출과정에서의 본인확인 과정을 우회하는 수법을 사용한 것으로 드러났다.

특히 이번 사건은 각종 국제 금융사기사건으로 악명이 높은 나이지리아 범죄조직이 무역회사의 전자우편을 해킹해 수출입 대금을 편취하는 기존의 사기사건에서 미국 은행을 직접 속이는 보이스피싱으로 진화한 것이 특징이다.

미국ㆍ나이지리아 조직은 미국은행을 상대로 사문서위조와 착신전환 서비스 해킹을, 국내 조직은 편취금 인출ㆍ송금을 담당하고, 사기부터 국내 인출까지 전체 범행에 2~3일밖에 소요되지 않는 등 조직적으로 이뤄졌다.

이 과정에서 한국인들은 외환계좌를 대여해 대출금을 인출ㆍ수금ㆍ전달한 것으로 밝혀졌다. 실제로 한국인 총책은 수출거래를 한 것처럼 위장하기 위해 동대문에서 싸구려 의류를 구입해 중국으로 배송한 것으로 조사됐다.

경찰 관계자는 “외환계좌를 개설해 자금을 인출해주면 일정금액의 수수료를 주겠다고 유인하므로 일반인의 주의 필요하다”고 말했다.

경찰은 해외로 출국한 나이지리아인 C(42)를 쫓는 한편, 범죄조직을 소탕하고 편취금 국외 반출수법을 밝히기 위해 FBI와 지속적으로 공조수사를 펼쳐나갈 계획이다.


이태형