삼성證 10년 이상 PB 설문조사 시황·시장 정보 수요보다 높아

증권사 프라이빗뱅커(PB)에게 필요한 핵심 역량이 과거 시장ㆍ상품에 대한 정보에서 투자은행(IB) 등 법인영업 관련 지식으로 바뀌었다는 조사 결과가 나왔다.

14일 삼성증권이 최근 영업경력 10년 이상의 시니어 PB 100명을 대상으로 진행한 설문조사 결과에 따르면, PB에게 필요한 역량을 묻는 질문에 ‘IB 등 법인영업 관련 지식(25%)’이라는 응답이 가장 많았다. PB직군의 대표 역량으로 인식되던 ‘상품, 종목 관련 시장정보(24%)’보다 높게 나타난 것을 보면 고객의 재테크 뿐만 아니라 보유기업의 상장, 자금조달, 가업승계 등을 해결해 주는 ‘WMㆍIB 협업모델’이 정착되는 것으로 풀이된다. 이어 ‘부동산ㆍ세무 지식(21%)’과 ‘주식트레이딩 역량 (8.3%)’이 PB에게 필요한 역량 순위에 이름을 올렸다.

10년 전 PB에게 가장 필요했던 역량을 묻는 질문에선 ‘시황, 종목 관련 시장정보’가 53%로 가장 높았다. 2위를 차지했던 ‘주식 트레이딩 역량’이 33%에서 이번 조사에서 8.3%로 낮아진 점을 보면 PB 영업 문화가 주식중개에서 종합자산관리로 변화된 점이 드러났다.

또, PB들은 하루 근무시간의 절반가량인 48%의 시간을 방문 컨설팅을 위한 연구활동과 이동 등에 활용하는 것으로 조사됐다. 리테일 법인고객과 거액자산가 고객 증가에 따라 이른바 찾아가는 영업이 활성화된 영향으로 분석된다. 지점에서 전화 상담이나 내방상담에 대부분의 시간을 활용하던 이전과는 달라진 모습이다.

특히 고객 방문컨설팅을 위해 PB별로 하루 평균 9Km, 주 단위로는 마라톤 완주거리보다 긴 45Km를 이동한다고 답변하는 등 리테일 PB의 활동 범위가 기업고객을 전담하는 투자은행(IB) 영업직원 못지않게 확대되고 있음을 시사했다.

김성미 기자/