[헤럴드경제=양영경 기자] 신한금융투자는 ‘신한 EMA(Expert Managed Account)’가 출시 10개월여만에 잔고 3000억원을 돌파했다고 1일 밝혔다.

신한 EMA는 주식, 펀드, 주가연계증권(ELS), 파생결합증권(DLS) 등 투자자산을 하나의 계좌에 담아 종합관리하는 플랫폼이다.

연초 약 570억원 수준이었던 신한 EMA 잔고는 지난 3월말 1000억 원에서 6월말 3000억원으로 5배 이상 증가했다.

신한금융투자 측은 “금융자산을 종합적으로 관리하고자하는 투자자들의 니즈가 증대되었기 때문”이라고 설명했다.

신한 EMA는 투자자산운용사 자격증을 포함 총 4개 금융 전문자격증을 갖춘 ‘EMA 매니저(전문 PB)’만이 운용할 수 있다.

투자자는 EMA매니저와 심층 투자상담을 통해 1:1 맞춤형 자산관리를 받게 된다. 이를 통해 원하는 주식이나 금융상품을 선택해 투자비중을 직접 조절할 수 있다.

이와 함께 개인 투자성향에 맞춰 EMA 매니저가 제시하는 포트폴리오를 선택할 수도 있다.

신한금융투자 PB들도 고객수익률 제고를 위해 신한 EMA를 적극 활용하고 있다. 별도의 매매수수료가 발생하지 않아 추가비용 없이 수시로 투자비중을 조정할 수 있으며, 신속한 시장대응이 가능하다는 점은 최대 장점으로 꼽힌다.

예를 들어 투자중인 펀드를 해지하고 새로운 펀드 가입을 원할 경우 기존에는 영업점 방문 및 서류작성이 필요했다.

하지만 신한 EMA를 이용하면 전화 한 통으로 즉시 포트폴리오를 조정할 수 있다.

신한 EMA의 최소 가입금액은 5000만원이며, 수수료는 편입 자산의 종류 및 투자비중에 따라 달라진다.

투자자산의 가치 변동에 따라 원금 손실 가능성이 있다. 신한금융투자 전국 지점 및 PWM센터에서 가입할 수 있다.

이재신 신한금융투자 랩운용부장은 “신한 EMA는 전문지식을 갖춘 PB가 관리해주는 종합 포트폴리오 자산관리를 합리적인 수수료로 누릴 수 있는 플랫폼”이라며 “매매수수료가 별도로 없는 만큼 EMA 매니저들은 오직 고객수익률 극대화라는 목표만을 위해 운용에 임한다”고 말했다.


y2k@heraldcorp.com