[헤럴드경제=신소연 기자]시장 상황이 변하면 목표 수익률에 따라 펀드 구성이 자동으로 재조정되는 서비스가 나왔다.

우리은행은 13일 주가지수의 상승과 하락 시 자동으로 수익실현이 가능한 펀드로 계속 재조정하는 ‘우리 펀드 오토(AUTO) 리밸런싱 서비스’를 금융권 최초로 시행한다.

고객이 사전에 목표수익률을 지정하면 자동으로 인덱스펀드와 리버스펀드 증 반대펀드로 지급과 매수가 이루어져, 주가상승과 하락시에도 모두 고객수익률을 극대화할 수 있다. 요즘처럼 주식 시장이 상승과 하락을 반복하는 박스권 증시에 최적화한 서비스다.

예를 들면 KOSPI지수 하단에서 인덱스펀드를 매수했을 시 주가 상승으로 수익이 발생해 목표 수익률을 달성하면, 자동으로 인덱스펀드를 매각해 수익을 실현한 후 리버스펀드를 자동으로 매수하게 된다. 또 주가가 하락하면 리버스펀드로 다시 목표수익 실현하는 것을 반복하는 구조다.

이같은 오토 리밸런싱 서비스는 영업점에서 PB(프리이빗 뱅커) 또는 FA(우리은행에서 PB업무를 담당하는 1~3년차 직원)를 통해 가입이 가능하며, 내달 중에는 비대면채널로 확대할 예정이다. 서비스 가입금액은 10만원 이상이며, 목표수익률은 최소 1.0% 이상 0.1% 단위로 설정할 수 있다.

우리은행 관계자는 “영업 직원의 아이디어를 상품ㆍ서비스로 구현해 금융권 최초로 선보이게 된 사례”라며 “주식시장 상황에 적시적으로 대응해 박스권 장세에서도 양방향 펀드 운용을 통해 고객수익을 극대화하는 시스템으로 특허 출원 진행 중”이라고 말했다.

한편 우리은행은 올해를 ‘자산관리 원년의 해’로 정하고, 올 상반기부터 펀드와 방카슈랑스, 신탁, 예금 등 모든 고객 단위로 수익률을 관리하기로 했다. 또 우수한 수익률을 대상으로 시상하는 한편, 영업점 평가지표인 KPI에도 반영하기로 했다. 앞서 우리은행은 지난달 금융권 최초로 자산관리 전문 사내대학을 신설해 자산관리 인적역량을 체계적으로 고도화하고 있다.


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