국내 해외영업점 최초 무역기반 자금 자금세탁방지 기능 도입

글로벌 스탠다드 부합

[헤럴드경제=문재연 기자] 우리은행이 국제 자금세탁방지 기준에 맞춘 통합 시스템을 구축했다.

우리은행은 15일 글로벌 통합자금세탁방지(AML·Anti Money Laundering) 시스템을 구축하고 해외 9개 지역지점을 대상으로 새로 도입했다고 밝혔다. 우리은행은 지난해 글로벌 컨설팅사인 PwC를 통해 해외지점 컨설팅을 완료하고, 글로벌 AML전문 솔루션 제공업체인 SAS사를 선정했다. AML시스템이 도입된 지점은 싱가포르와 시드니, 동경, 런던, 홍콩, 두바이, 바레인, 다카 지점과 인도지역본부(첸나이, 구르가온, 뭄바이지점) 등이다.

우리은행의 ‘글로벌 통합 자금세탁방지 시스템’은 국내 시중은행 최초로 해외영업점에 무역기반 자금세탁방지(Anti- TBML) 및 위험평가(RA·Risk Assessment ) 기능을 도입했다. 여기에 고객알기 제도(KYC)와 고객위험평가(CRR), 거래 모니터링(TMS) 등 기본적인 자금세탁방지를 위한 평가체계를 구축해 글로벌 스탠다드를 충족했다. 국외 AML 포털도 구축해 해외지점의 위험요소 관리 및 현황 점검‧분석 통합기능을 통해 본점에서 체계적인 관리가 가능하다는 게 우리은행 측의 설명이다.

우리은행은 해외지점뿐만 아니라 10개 해외 법인도 AML 체계 진단을 위한 컨설팅을 진행 중이다. 오는 2021년 시스템 개선을 통해 ‘글로벌 통합 자금세탁방지 시스템’을 확대 적용할 예정이다.

우리은행 관계자는 “글로벌 통합 자금세탁방지 시스템을 글로벌 수준으로 구축했다”며 “이번 시스템을 통해 내부통제 강화에 더욱 힘쓰겠다”고 밝혔다.