홍콩과학기술대 65개사 조사

“수수료 위해 위험한 투자 권해”

재무설계사(PB)들이 여성고객들을 호구 취급하는 경향이 있다는 조사결과가 나왔다. 국내 통계는 아니지만 금융취약계층 보호가 왜 필요한 지를 상기할 만한 내용이다.

홍콩과학기술대학교는 2018년 9월부터 2019년 3월까지 약 2년간 홍콩 내 65개 금융회사에 32명(남여 각 14명)의 미스테리 쇼퍼를 파견했다. 그 결과 PB들은 남성보다 여성들에게 더 위험한 투자를 권했다.

유형을 보면 37%의 여성이 분산되지 않은 투자로 유도됐다. 남성의 비율은 14%에 그쳤다. 여성들은 남성들에 비해 글로벌 상품보다 국내 자산에 투자해야 한다는 조언을 더 많이 받았다. 절반에 가까운 여성인 44.7%가 국내 자산에 편향된 투자에 권해졌다. 남성의 이 비율은 24.3%였다.

이 공동연구를 진행한 관계자는 “PB들은 여성을 남성보다 금융 지식이 낮다고 보고 쉽게 속일 수 있다고 여기는 것 같다”고 분석했다.

특히 높은 위험 감내 성향, 높은 신뢰도, 그리고 강한 국내 투자 성향을 가진 여성의 경우 PB들의 재무적 조언에 휘둘릴 가능성이 높았다.

PB들의 이같은 행태는 결국 수수료를 얻기 위해서라는 게 보고서의 결론이다. 연구자들은 여성들이 나쁜 조언을 걸러낼 수 있는 능력이 상대적으로 낮아 PB들이 팔고 싶은 상품에 가입할 확률이 높다고 여긴다는 논리다.

하지만 PB들의 이러한 태도는 결국 ‘발등의 도끼’가 될 수 있다고 설명했다. 뱅크 오브 아메리카가(BoA) 조사를 보면 최근 PB들의 조언에 부정적인 경험을 축적한 부유한 여성 투자자들이 남성에 비해 PB를 해고할 가능성이 높았다. 박자연 기자