자체 FDS에 사기 패턴 시나리오 적용

거래 신호 포착 시 승인 즉시 거절

[하나은행 제공]
[하나은행 제공]

[헤럴드경제=서상혁 기자] 하나은행은 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 통해 1450건의 신종 투자 사기를 막았다고 10일 밝혔다.

하나은행이 예방한 투자 사기는 ‘KReSIM(케이알이심)’으로 eSIM 판매업체가 외국인 관광객 대상 판매 사업을 미끼로 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자들을 모집한 뒤 수익정산을 중단하고 잠적한 대규모 신종 사기다. 전국에서 2~3만명의 피해자와 수천억원대의 피해를 발생시켰다.

특히, 신규 투자자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 ‘폰지사기’ 방식과 다단계 회원 모집 방식이 결합된 구조적 특성 탓에 사기피해 인지 시점이 늦어 금융사의 사전예방이 매우 까다로운 유형의 범죄로 꼽힌다.

이에 하나은행은 지난 2월 즉각적인 대응체계를 구축하고 고도화된 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)에 ‘KReSIM(케이알이심)’ 투자사기 패턴을 반영한 모니터링 시나리오를 개발했다.

FDS를 통해 방어한 사기 피해는 총 1450건, 약 185억원 수준으로 집계됐다.

이번에 도입한 ‘KReSIM(케이알이심) 전용 예방 시나리오’를 통해 ‘KReSIM(케이알이심)’ 법인 계좌로 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치 등 추가 자금 유출을 막을 수 있다.

금융당국은 보이스피싱에 더해 신종 피싱 사기에 대해서도 금융회사가 계좌를 즉시 정지하도록 하는 ‘거래정지 업무처리 가이드라인’을 시행 중이다.

하나은행 금융소비자보호부 관계자는“이상금융거래탐지시스템(FDS) 전문 인력 양성 및 고도화를 지속적으로 추진해 ‘최고 수준의 금융사기 피해 예방 금융사’로서의 사회적 책임을 다해 나가겠다”고 말했다.


hyuk@heraldcorp.com