[헤럴드경제=문영규 기자]‘ISA엔 ELS/DLS 담기, 비과세해외주식전용펀드는 신흥국으로’

신한금융투자(대표이사 강대석) 프라이빗뱅커(PB)들이 개인종합자산관리계좌(ISA) 투자전략으로 주가연계증권(ELS)과 파생결합증권(DLS)를 매입하고 비과세해외주식전용펀드는 신흥국에 투자하는 펀드를 고를 것을 권했다.

신한금융투자가 자사 ‘신한 마이스터’ 대표 PB 100명을 대상으로 ‘PB 100인이 선택한 ISA, 비과세해외주식전용펀드 투자전략’과 관련한 설문조사를 실시한 결과 이같이 나타났다고 9일 밝혔다.

ISA 상품군별 투자비중으로 보면 우선적으로 주목해야 할 상품으로 PB 37%가 ELS/DLS를 지목했다. 반면 펀드와 예ㆍ적금은 각각 20%씩, 환매조건부채권(RP)는 12%로 나타났다.

신한금융투자는 “최대 250만원까지 비과세되는ISA제도의 특성상, 일반적인 예ㆍ적금보다 이율이 높으면서도 안정성을 끌어올린 형태의 상품이 매력적이라고 판단한 데서 비롯된 것으로 해석된다”고 밝혔다.

ELS/DLS 가운데서도 ‘노녹인 지수형 저배리어 ELS’에 투자하라는 의견이 많았던 것으로 전해졌다. ISA에 담을 펀드는 ‘국내외 채권형 펀드’를 권했다.

비과세해외주식전용펀드와 관련해서는 신흥국에 투자해야 한다는 PB들이 47%로 33%인 선진국보다 많았다.

추천하는 해외펀드는 ‘신흥국 인덱스펀드 혹은 상장지수펀드(ETF)’가 24%, ‘신흥국 테마펀드’가 23%, ‘선진국 인덱스펀드 혹은 ETF’가 17%였다. ‘선진국 테마펀드’(16%)와 ‘글로벌주식자산배분펀드’(16%), 기타 원자재 펀드, 글로벌 인덱스펀드에 투자해야 한다는 의견도 4%였다.

신한금융투자는 선진국이나 신흥국 가운데 한쪽만 선택하는것보다 분산투자를 권한 의견으로 해석했다.

비과세해외주식전용펀드의 투자유망지역으로는 중국이 37%로 가장 많은 응답률을 보였고 미국이 24%, 동남아시아가 11%였다. 러시아나 브라질이 10%, 유럽이 5%, 기타가 4% 였다.

해외펀드 투자시 가장 중요한 고려사항으로는 어떤 것을 꼽느냐는 질문에 39%의 PB들이 ‘투자대상’을 선택했다. 이어 ‘환율 등 리스크요인’(36%), ‘시장트렌드’(19%)가 뒤를 이었다.

기온창 신한금융투자 투자자산전략부장은 “2016년에는 ISA, 비과세 해외주식 전용펀드 등 다양한 절세상품이 출시돼 선택의 폭이 넓어졌다”며, “수익이 나야 비로소 절세효과가 발생하는 만큼 단순히 절세상품 측면에서만 접근하지 말고, 투자 전문가와 상담하는 등 금융상품을 충분히 이해하는 것이 무엇보다도 중요하다”고 말했다.


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