'메리츠프리덤TDF' 판매

[헤럴드경제=김현경 기자] 메리츠자산운용이 TDF(Target Dated Fund, 이하 TDF)를 출시한다고 12일 밝혔다.

TDF란 본인의 은퇴 시점에 맞춰 펀드를 선택하면 별도의 운용 지시 없이 자산 리밸런싱이 지속적, 주기적으로 이뤄지는 펀드를 말한다. 고객 입장에서 본인의 은퇴 시점만 선택하면 은퇴 시점 및 이후까지 투자 대상과 자산 배분에 대한 고민 없이 투자가 가능하다.

상품명은 은퇴 후 경제 독립을 추구한다는 의미의 '메리츠프리덤TDF'로, 타깃데이트는 2030, 2035, 2040, 2045, 2050(년) 등 5개 펀드와 은퇴자를 위한 골든에이지펀드로 구성된다.

존리 메리츠자산운용 대표는 “메리츠프리덤TDF는 국내는 물론, 미국, 중국 등 장기 성장의 확신이 있는 글로벌 시장의 다양한 투자 기회를 포착해 생애주기별 적정 자산 배분을 실행하는 펀드”라며 “고객은 원하는 은퇴 시점만 정하면 수년에서 수십년간 펀드 변경 없이 메리츠자산운용의 집약된 자산 배분 전략을 편리하게 이용할 수 있게 될 것”이라고 말했다.

이번 펀드는 각자 명확하게 구분되는 운용전략을 가진 6개 모펀드에 투자하며 모펀드의 투자비중을 정해진 타깃시점에 맞춰 변경함으로써 연령대별 자산 배분을 실시하는 구조로 만들어졌다.

6개 주요 모펀드는 '메리츠글로벌 Diversified모펀드', '메리츠코리아모펀드(주식)', '메리츠이머징마켓모펀드', '메리츠글로벌고배당모펀드', '메리츠글로벌채권모펀드', '메리츠코리아모펀드(채권)' 등으로 전 세계 주요 국가 및 업종, 주식, 채권 등에 분산이 용이하도록 구성돼 있다.

고객은 본인의 은퇴 시점을 기준으로 해 적정 TDF를 선택할 수 있으며 투자자들은 타깃시점을 앞당기거나 미룸으로써 주식 비중을 조절할 수 있다.

[제공=메리츠자산운용]
[제공=메리츠자산운용]

또한 퇴직연금계좌에서 투자할 경우 위험자산한도 규정의 제한을 받지 않아 자산의 100%까지 투자가 가능하다.

현재 메리츠자산운용 앱 및 포스증권 등을 통해 매수할 수 있으며 판매 채널은 추가될 계획이다.