미국 사우스 캐롤라이나주 요크 카운티에서 새 주택을 분양한다는 부동산 광고 팻말이 서 있다. [로이터]

[헤럴드경제=김빛나 기자] 미국 상업용 부동산에 막대한 자금을 투자해 온 한국 금융회사들이 상업용 부동산 시장 침체로 원금 손실 등 심각한 타격을 입은 것으로 전해졌다.

블룸버그통신은 30일(현지시간) 복수의 소식통을 인용, “미국 상업용 부동산에 위험한 베팅을 한 한국 금융사들이 부동산 가치 하락으로 낭패를 보고 있다”고 보도했다.

먼저 한국의 이지스자산운용은 뉴욕 타임스스퀘어 한복판에 있는 브로드웨이 1551번지 건물과 관련해 후순위 대출을 해 줬다가 최근 관련 대출자산을 헐값에 처분했다. 블룸버그에 따르면 이지스 측은 해당 건물의 투자와 관련해 회수한 자금이 원금의 30%에 못 미친다고 밝혔다.

메리츠대체투자운용은 로스앤젤레스 중심부의 고층 건물 가스컴퍼니타워의 메자닌(Mezzanine) 대출자로 참여했다. 메자닌 대출은 관련해 변제 순서가 선순위 대출보다 낮아 위험부담이 크다. 결국 건물주가 채무불이행(디폴트) 상태에 빠진 이후 메리츠는 고전을 면치 못하고 있다고 블룸버그는 전했다.

현대인베스트먼트운용도 뉴욕 맨해튼의 고층 사무실 건물인 ‘245 파크애비뉴’ 빌딩의 인수 과정에 메자닌 대출자로 참여했다. 다른 금융사와 같이 낮은 변제 순위로 대출에 참여했다 원금의 절반 가격에 대출자산을 처분했다.

국내 금융사들이 큰 손실을 입은 까닭은 미국 부동산 경기가 악화할 수 있다는 사실을 간과했기 때문이다. 미국 부동산 메자닌 투자를 자문해줬던 로펌 밀뱅크의 스펜서 박 변호사는 “한국 회사들은 시장 침체 시나리오에 충분히 대비하지 않은 채 이들 (메자닌) 대출을 해줬다”며 “시장 상황이 나빠지자 혼비백산하면서 투자금을 날리거나 곤란한 상황에 처하게 된 것”이라고 말했다.

국내 금융회사들의 해외 부동산 투자는 미국 상업용 부동산 시장이 호황이던 2016년에 대거 늘었다.

한국 금융사들이 미 상업용 부동산 시장의 호황장에 올라 타겠다며 한꺼번에 몰려들었고, 유사한 중·후순위 대출 기회를 놓고 서로 경쟁을 벌여 왔다고 소식통들은 전했다.

문제는 해당 시장이 회복될 기미가 적다는 점이다. 만기가 도래하는 대출이 늘어나면서 한국 금융사들의 상황이 더욱 악화할 가능성이 있다.

재택근무 증가로 상업용 부동산 시장 침체가 지속되면서 지난 2분기 기준 미국의 부동산 자산 압류 규모는 205억5000만달러(약 28조4000억원)로 9년 만에 최고 수준으로 상승한 상태다.

블룸버그는 한국 투자자들이 보유한 대출 자산들의 상황이 향후 더욱 악화할 가능성이 있다고 미 금융권 관계자들을 인용해 전했다.

시장정보업체 트렙에 따르면 올해부터 2027년까지 만기가 도래하는 상업용 부동산 관련 대출 규모는 총 2조2000억달러(약 3000조원)에 달한다.

투자회사 아레나인베스터의 댄 즈원 최고경영자(CEO)는 “은행들은 문제가 적은 자산들을 먼저 매각하고 있기 때문에 실제 자산을 매각하기 전까지는 손실이 어느 정도일지 구체화하기 어렵다”며 “즉, 우리는 현재 부동산과 관련해 업계가 느끼는 고통의 초입 단계에 있는 것”이라고 말했다.