최우수 연금펀드-한국투자 퇴직연금 네비게이터40 증권자펀드(채권혼합)

한국투자신탁운용의 ‘한국투자 퇴직연금 네비게이터40 증권자펀드(채권혼합)’는 지난 2006년 4월에 설정된 펀드로, 중위험 중위험을 추구하는 한국투자신탁운용의 대표 퇴직연금펀드이다. 이 펀드는 주식 40%, 채권 60% 수준으로 투자하는 채권혼합형펀드로, 40년간 한국운용이 쌓아온 주식과 채권 운용전략이 모두 녹아 있는 펀드이다.

주요 주식 운용전략은 시장 상황에 흔들리지 않고 저평가 성장주에 발굴하고 투자하는 것이다. 정밀한 리서치와 기업탐방으로 성장성 대비 밸류에이션이 낮은 저평가 종목을 발굴하고 투자하는 것이 특징이다.

약 60% 수준으로 편입되는 채권의 경우 노후준비라는 투자자금의 중요성을 감안해 안정성에 중점을 두고 운용한다. 특히, 거시적인 경제의 흐름과 추세에 부합하는 방향으로 운용함으로서 변동성 위험을 관리하면서 시장대비 초과수익을 추구한다.

펀드는 모든 구간에서 최상위 성과를 기록하고 있다. 장단기에 관계없이 우수하다. 특히 지난 6개월 코스피가 -3.70%의 마이너스 성과를 보인 반면 이 펀드는 0.67%의 수익을 냈다. 시장조정기에도 펀드가 성과를 지킬수 있었던 까닭은 시장전망보다는 종목발굴에 중점을 두고 운용하기 때문이다. 이 펀드는 특히 개인의 노후를 대비는 장기성 자금이기 때문에 운용자산의 안정성을 지키는게 중점을 두고 운용 중이다. 수시적인 기업탐방과 철저한 리서치로 기업가치를 평가해 장기 안정적인 포트폴리오를 추구하는 것이 이 펀드의 특징이다. 이 펀드는 지난 2008년 이후 지금까지 펀드매니저 교체없이 박현준 부문장이 운용 중이다.

박세환 기자/


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