KDB대우증권‘ 연금저축 추천펀드 10종’

KDB대우증권‘ 연금저축 추천펀드 10종’

KDB대우증권은 누구나 가입할수 있고 장기간 과세이연이 가능한 연금저축펀드(연금펀드)를 투자자의 상황에 적합한 포트폴리오로 구성한 ‘연금저축 추천펀드’를 세제 혜택 유망 상품으로 꼽았다. 연금펀드는 가입자격에 제한이 없고 연간 1800만원 한도 내에서 납입금액의 12%까지 세액공제 혜택이 주어지며, 장기간 과세이연 및 중도인출이 가능하다.

KDB대우증권에서 추천하는 연금펀드 포트폴리오는 고객의 연령과 투자성향에 따라 국내외 채권형, 국내외 혼합형, 해외주식형 등 다양한 유형에서 엄선된 10종의 펀드로 구성돼 있다. 해당펀드를 시장상황과 투자스타일별로 구분해 투자자의 다양한 니즈를 충족시킬 계획이다. 김경식 KDB대우증권 상품개발실 팀장은 “연 6%내외의 안정적인 수익에도 불구하고, 과세가 부담스러웠던 해외인컴형 펀드가 연금저축펀드에서 투자자 선호가 크다”고 전했다.

이밖에 소득공제 장기펀드(이하 ‘소장펀드’)는 유일한 소득공제 혜택이 눈에 띄는 상품이다. 소장펀드는 서민과 사회초년생의 재산형성 지원과 자본시장 수요 확대를 위해 새롭게 도입된 장기펀드로 납입금액의 40%, 최대 240만원까지 소득공제가 가능한 상품인데 과세구간에 따라 최대 63만원까지 절세할 수 있다. 재형저축의 경우 앞선 두개 상품에 비해 세제혜택은 비교적 약한 측면이 있지만, 재형RP와 같은 확정금리형 상품이 존재한다는 점에서 안전한 고정금리 상품을 찾는 투자자들이 꾸준히 찾는 상품이다.

박세환 기자/


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