연말을 앞두고 연금계좌 납입과 세액공제에 대한 관심이 높아지는 가운데 삼성자산운용이 투자자 성향에 따른 연금 상장지수펀드(ETF) 라인업을 제시했다.

5일 삼성자산운용은 투자자를 ▷연금 초보 투자자와 ▷대표지수형 투자자로 구분하고 각 유형별 투자 성향에 적합한 KODEX ETF 상품을 추천했다.

우선, 초보 투자자에게는 글로벌 시장에 분산 투자하는 ‘KODEX 타깃데이트펀드(TDF) 2030·2040·2050·2060’ 시리즈를 제안했다.

해당 상품은 은퇴 목표 시점에 맞춰 주식과 채권 비중을 자동으로 조절하는 상품으로, 상품명의 숫자가 은퇴 목표 시점이다. KODEX TDF는 적격 TDF 요건을 갖추고 있어 퇴직연금 계좌에서 100% 투자할 수 있다.

대표지수형 투자자에게는 KODEX 미국S&P500과 KODEX 미국배당다우존스액티브를 조합한 분산 투자를 제안했다. 각각 미국 대형주와 배당성장주에 투자하는 만큼, 분산투자를 통해 미국 증시 상승에 동참하면서도 분배금을 통해 안정적인 현금흐름을 함께 추구한다.

KODEX 미국배당다우존스액티브는 10년 이상 배당을 이어온 우량 기업 뿐만 아니라, 배당성장이 우수한 종목에 분산 투자한다. 시장 급락기에는 수익률 하락에 대한 완충 효과를 누리면서 장기적인 배당금 성장까지 기대할 수 있다.

특히, 기존 미국배당다우존스 지수가 연 1회 정기변경을 하는 것과 달리, 액티브 전략을 활용해 기업의 이익 전망이나 주주환원 정책 변화에 맞춰 종목을 선제적으로 조절하면서 초과 수익을 추구한다. 분배금은 매월 말일을 기준으로 지급한다. 정윤희 기자


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