KB자산운용 은퇴시점 맞춤형 투자

KB자산운용의 대표 타깃데이트펀드(TDF)인 ‘KB온국민적격TDF2055’가 최근 5년간 88%를 웃도는 수익률을 기록하며 국내 TDF 가운데 가장 뛰어난 장기 성과를 나타냈다.

23일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 22일 기준 ‘KB온국민적격TDF2055(UH)’의 5년 수익률은 88.57%로 동일 기간 운용된 전체 운용사 115개 TDF 가운데 1위를 기록했다.

‘KB온국민적격TDF2055’는 2055년 은퇴를 목표로 주식 등 성장자산과 채권 등 안전자산에 분산투자하며 장기적인 자산 증식을 추구하는 상품이다. 생애주기에 따라 위험자산과 안전자산의 비중을 조정하는 TDF의 특성을 바탕으로 은퇴 시점에 맞춘 자산배분 전략을 활용한다. 특히 ‘KB온국민TDF’는 패시브 운용을 기반으로 시장의 다양한 자산에 분산투자하면서 장기 투자에 적합한 자산배분 전략을 추구한다.

KB자산운용은 ‘KB온국민TDF’와 함께 시장 변동성에 보다 적극적으로 대응하는 ‘KB다이나믹TDF’도 운용하고 있다. ‘KB다이나믹TDF’는 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자하며 시장 상황에 따라 자산배분을 조정하는 액티브형 상품이다. 홍태화 기자


th5@heraldcorp.com