연금 개념을 펀드에 도입, 투자자는 펀드가입 후 매월 투자금액의 0.5%를 분배금으로 지급받는다. 상품 만기는 5년 이상이다. 연간 단위로 지정이 가능하며, 해지 또는 만기시에 잔여 원금과 이익(손실)금을 상환받게 된다.
이 상품은 시스템 혼합형펀드로 오토시스템으로 운용된다. 펀드내 주식투자는 시장이 상승할 경우는 매도, 반대로 하락시엔 점진적인 매수를 통해 시장 변동성에 따른 매매차익과 주식시장의 장기적인 상승에 따른 안정적 수익을 추구한다.
주가변동성을 활용한 연속 분할 매매로 주식시장의 박스권 및 하락기에도 매매차익을 누적해 시장위험을 부분적으로 회피할 수 있다. 따라서 주식형펀드 보다 상대적으로 투자위험이 낮을 수 있으며, 주식투자의 일정부분은 공모주(10% 이하)에 투자해 추가 수익을 도모한다.
신탁 자산의 운용은 주식에 60% 이하, 채권에50% 이하를 투자한다. 펀드 보수는 A형이 선취수수료 0.5%+연 0.748%, C형이 연1.048% 이다. 상품 가입 최저금액은 5000만원 이상이다. 하나UBS자산운용 투자공학팀에 상품 운용을 맡는다.
<안상미 기자 @hugahn>hug@heraldcorp.com
