이 상품은 기존 연금 상품들이 단일지역, 단일섹터에 국한된 것과는 달리 글로벌 지역과 자산에 분산투자를 통해 지속적인 성과를 추구한다. 오랜 연금운용 경험을 지닌 하나UBS자산운용 뿐 아니라 글로벌 금융기관인 UBS와 하나대투증권 리서치의 전문적인 글로벌 자산배분 역량을 결집하여 운용된다.
또한 고객의 은퇴사이클에 맞춘 자산배분을 한다. 동일한 위험수준으로 장기 투자하는 연금방식이 아닌 고객의 은퇴시기가 다가올수록 주식형 비중을 줄이고 채권형 비중을 늘려 운용함으로써 은퇴시기에는 안정적인 연금 수령을 할 수 있도록 구성하였다. 또한 은퇴시기에 따라 총 6개의 자펀드로 구성되어 있어 다양한 연령대별로 가입이 가능하다.
다른 연금상품과 같이 연간 400만원 한도로 세액공제와 연금 수령 시에는 연령에 따라 3.3%~5.5%로 저율 분리과세가 가능하다. 또한 연금 수령계좌로 하나대투증권 CMA를 이용할 경우 0.05%의 금리우대 혜택을 제공한다.
최효종 하나대투증권 IPS본부장은 “한국의 연금소득 대체율이 41% 수준으로 주요 선진국 대비 낮고 50세 이상 10명 중 7명이 노후 대비를 하지 못하고 있는 상황에서, 하나UBS행복Knowhow연금펀드는 누구나 합리적이고 편리하게 미래를 준비할 수 있는 솔루션을 제공할 수 있을 것으로 기대한다”고 밝혔다.
펀드의 가입은 하나대투증권, 하나은행, 외환은행을 통해 가능하며 자세한 사항은 영업점을 통해 문의할 수 있다.
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