POP UMA는 금융상품을 단품으로 판매하는 기존의 방식과는 달리 펀드ㆍ주식ㆍ주가연계증권(ELS) 등 다양한 금융상품의 포트폴리오로 고객 자산을 관리하는 ‘종합자산관리 랩 서비스’다.
가입고객은 본사의 운용노하우와 삼성증권 PB의 컨설팅 역량을 결합한 일대일 맞춤형 포트폴리오 관리를 받을 수 있다. 시장이 급변할 경우에도 지점 내방절차 없이 신속한 상품 리밸런싱 서비스를 받을 수 있어 편리하다.
맞춤형 종합자산관리를 위해 자산배분 전략에 따라 두 종류 이상의 자산에 분산투자해 위험을 낮추고, 본사 전문가들의 추천상품 셀렉션에서 상품을 선정해 투자성공확률을 높인다. 이를 기반으로 경기 사이클, 마켓 트렌드를 고려해 지속적인 모니터링과 시의적절한 리밸런싱을 실행하게 된다.
시장 변화에 따른 리밸런싱 시그널이 발생하면 신속하게 자산 리밸런싱을 실시할 수 있어 박스권 탈피가 예상되는 시점에 적합한 서비스다. 리밸런싱에 따른 상품편입이나 매매를 해도 추가 수수료 부담이 없어 자유롭게 매매할 수 있는 것도 장점이다.
특히 POP UMA를 성과보수형으로 선택하게 되면 연 1%의(기존 1.8%) 낮은 기본수수료로 가입할 수 있다. 고객의 수익률이 연 6%를 넘을 경우에 한해 6% 초과 분의 15%를 성과보수 수수료로 지불하면 된다. 성과보수 수수료의 최대 수수료는 투자원금의 3%로 제한된다.
POP UMA의 최소 가입금액은 1억원이며, ‘성과보수형’을 선택할 경우 최소가입금액은 3억원이다.
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