우리투자증권은 지난해 ‘100세시대연구소’를 출범시키면서 은퇴자산관리 부문에서 특화된 증권사로 거듭났다.

특히 최근 국내 금융권 최초로 통합형 은퇴자산관리 솔루션인 ‘100세 시대 어카운트’를 선보이면서 업계와 투자자의 관심을 동시에 받고 있다.

우리투자증권은 은퇴자산관리 사업 강화를 위해 올 초 ‘100세시대자산관리본부’를 발족시키고, 회사 내 최고 영업통인 나헌남 상무를 본부장에 임명했다.

그 결과 지난 4월 국내 증권업계 최초로 서울대와 공동으로 연구 조사한 ‘100세시대준비지수’를 발표하고, 맞춤형 100세 시대 설계 시스템을 선보였다.

이 시스템을 통해 우리투자증권 고객이면 누구나 지점을 방문해 자신의 100세 시대 준비 상황을 체크할 수 있다. 부족한 부분을 채우기 위해 어떤 포트폴리오 구축이 필요한지를 한 번에 알 수 있다. 지난달에는 진단ㆍ계획ㆍ실행 등 일련의 은퇴자산관리 프로세스를 하나로 엮어낸 ‘100세 시대 어카운트’를 선보였다. 100세 시대 어카운트는 100세시대연구소가 개발한 은퇴자산관리 전략인 ‘나비효과 전략’에 따라 실행할 수 있도록 만든 은퇴전용 계좌다.

나비효과 전략이란 작지만 중요한 4가지 차이를 통해 장기적으로 준비해야 하는 은퇴자산의 큰 차이를 만들고자 하는 것이다.

4가지 차이는 ▷나의 은퇴준비 현황을 제대로 알고 시작하는 차이 ▷나에게 꼭 맞는 은퇴재무 솔루션을 찾아내는 차이 ▷안정성을 바탕으로 추가수익을 추구하는 상품에 투자하는 차이 ▷효과적이고 체계적인 은퇴자산관리를 받는 차이를 말한다.

100세 시대 어카운트는 올 7월부터 도입될 개인형 퇴직연금(IRP) 제도를 위한 사전포석이기도 하다. 우리투자증권은 노후자금의 중요한 축으로서, 퇴직연금의 연속성을 이어가기 위한 IRP에 통합형 은퇴자산관리 서비스를 제공할 수 있는 100세 시대 어카운트를 최대한 활용할 계획이다.

재무적 분야뿐만 아니라 전반적인 은퇴준비를 좀더 효과적으로 지원하고 고객의 다양한 입장을 이해하기 위해 여러 방면으로 활발한 활동을 펼치고 있다.

우선 고객의 나이가 들어가는 과정을 연구하는 금융노년전문가(RFG) 과정을 이수한 159명의 100세 시대 파트너가 고객에게 차별화한 은퇴재무설계 서비스를 제공하기 위해 전국 지점마다 배치돼 있다.


개별기업이나 단체를 직접 찾아가 재무적인 자산관리 분야는 물론 은퇴 이후 삶을 더욱 풍요롭게 하기 위한 건강, 가족관계 등 비재무적인 분야까지 포함한 은퇴준비 교육프로그램인 ‘100세 시대 아카데미’도 지난 5월부터 운영 중이다. 이 서비스에 대한 기업체 반응이 상당히 좋아 9~10월까지 예약업체가 대기하고 있는 상황이다.

박형수 우리투자증권 100세시대연구소장은 “은퇴준비와 관련된 고객의 다양한 니즈를 충족시켜주기 위해서는 재무적인 서비스 제공만으로는 한계가 있다”며 “우리투자증권은 앞으로도 고객의 풍요롭고 활기찬 100세 시대를 지원할 수 있는 서비스라면 분야를 가리지 않고 지속적으로 연구개발해 나갈 예정”이라고 말했다.

최재원 기자/jwchoi@heraldcorp.com