삼성증권, SNI지점 오픈 2주년 맞아 고객 자산변화 분석

[헤럴드경제= 강주남 기자] ‘슈퍼리치’들이 지난 1년 새 국내외 채권 및 방카슈랑스 상품의 투자 비중을 크게 늘린 반면, 주식 비중은 줄여 금융 위기에 대처하고 있는 것으로 나타났다.

21일 삼성증권(사장 김석)이 고액자산가 전담 점포인 SNI 오픈 2주년을 맞아 거래 고객의 투자 포트폴리오를 분석한 결과, 슈퍼리치들이 최근 1년새 채권 비중을 두배 가까이 늘렸다.

SNI지점은 초고액자산가를 위한 투자자산 관리 및 세무, 상속 등 ‘패밀리 오피스’ 전반에걸친 서비스를 제공하는 VVIP전담 점포로 거래 고객은 3,690명, 평균 예탁액 22.5억, 전체 고객 예탁자산은 8.3조에 달한다.

분석 결과 지난 1년간 ‘슈퍼리치’의 포트폴리오 중 주식 직접투자 비중은 71.6%에서 67.5%로 약간 감소했다.

반면, 주식투자를 제외한 금융상품 투자 비중을 100으로 놨을 때 비중이 가장 많이 늘어난 자산은 채권으로, 12.3%에서 21.4%로 두 배 가까이 늘어났다. 이어 방카슈랑스, ELS, 신탁 순으로비중이 증가했으며, 펀드와 랩어카운트는 각각 4.0%포인트와 14.4%포인트가 감소한 것으로 나타났다.

한편, 5월말 현재 슈퍼리치의 금융상품 포트폴리오는 채권 21.4%, RP등 유동성 자산 20.7%, 랩어카운트 17.0%, 방카슈랑스 12.2%, 펀드 11.4%, ELS 5.2% 순으로 나타났다. 채권의 경우 국내채권 대 해외채권 비중은 7:3으로 지난 해 인기를 끌었던 브라질 채권이 많이 편입되었다.

삼성증권 UHNW사업부 박경희 상무는 “장기 채권이나 방카 등 절세와 안정적인 수익을 동시에 추구하는 상품과 중위험 중수익으로 절대수익을 추구하는 한국형 헷지펀드 등으로 적극적인 자산 리밸런싱이 이루어지고 있다.” 고 설명했다.

박상무는 또, “지난해 남유럽 재정위기로 인해 전반적인 시장 환경이 매우 어려웠음에도 불구하고, 전체 예탁자산이 4.9조에서 8.3조로 크게 늘어난 것은 슈퍼리치를 위한 차별화된 자산관리 수요가급증한 것으로 볼 수 있다” 고 덧붙였다.

삼성증권은 지난 2010년 6월 10일 ‘SNI 강남파이낸스센터’점 오픈을 시작으로 SNI 호텔신라, 코엑스인터컨티넨탈, 서울파이낸스센터, 갤러리아, 부산 등 6개 SNI 전담지점을 운영 중이다.

한편, 삼성증권 UHNW사업부는 SNI브랜드 출범 2년을 맞아 지난 20일 삼성경제연구소 정영식 수석연구원, 케이원투자자문 권남학 대표, 이현 회계법인 안만식 대표 등을 초청해 고객초청 세미나를 개최했다.

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