이 서비스는 매월 정해진 금액대로 정해진 날짜에만 투자하던 기존의 적립식 펀드투자 방식에 다양한 옵션을 추가해 만든 신개념 투자서비스다. 고객성향에 따라 다양한 적립방법으로 투자할 수 있어 탄력적인 자산배분이 가능하다는 것이 장점이다.
이 서비스는 총 3가지로 구성된다.
‘증액적립형 서비스’는 주가지수가 하락하면 적립금액을 더 늘려 투자하는 서비스로, 주가지수가 쌀 때 더 많은 투자를 하기 원하는 고객에게 적합하다. 지수구간에 따라 정해진 범위 내에서 지수가 내리면 적립금액을 증액해 투자할 수 있다.
‘분할적립형 서비스’는 지수구간에 따라 주식형 펀드와 채권형 펀드에 나눠 적립할 수 있는 서비스다. 주가지수 상단에서는 채권형 펀드에 적립하고, 지수가 하락하게되면 주식형 펀드의 적립을 늘려 적립하게 된다.
‘단순적립형 서비스’는 하나의 펀드에 ‘몰빵’ 투자하지 않고 여러 개의 펀드에 분산적립투자할 수 있도록 도와주는 서비스다. 최대 3개의 펀드까지 선택해 적립비율을 정해 자동적립할 수 있다.
이 서비스의 이용기간은 1년 이상으로 10만원 단위로 적립이 가능하다. 가입을 원하는 고객은 대신증권 영업점을 방문하면 된다. 서비스 중도해지는 언제든지 가능하나, 펀드환매시 펀드에 따라서는 환매수수료가 발생할 수 있다.
대신증권은 지수구간의 상단과 하단에 도달하게 되면 투자자로 하여금 그동안 펀드에 적립된 부분을 환매하거나 일부 조정하는 것을 고려할 수 있도록 알리미서비스도 제공한다.
김종선 대신증권 상품전략부장은 “적립식 투자는 리스크를 헷지하면서 투자수익을 올릴 수 있는 훌륭한 투자방식이지만, 시장상황이 변하면서 기존의 단순한 적립식 투자방식으로는 효과를 극대화하기 어려운 시장이 됐다. 이번 투자서비스는 투자자의 심리, 변화된 시장상황에 맞춰 다양한 옵션을 제공해 투자수익률을 극대화할 수 있도록 설계됐다”고 말했다.
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