금융감독원이 62개 증권사와 8개 선물회사의 내부감시 기능 전반을 들여다보는 전방위 조사에 착수했다. 증권사 등에서 금융사고가 빈번하게 터지자 불법 또는 편법 행위의 가능성이 있는 업무를 집중적으로 조사해 투자자 피해를 사전에 막겠다는 것이다.

28일 금융투자업계에 따르면 금감원은 지난달 중순 모든 증권사와 선물사에 내부통제 운영실태를 다음달 10일까지 자체적으로 보고토록 하는 내용의 지도공문을 발송했다.

금감원 관계자는 "주식시장의 변동성 확대로 금융사고 발생 가능성이 커졌고 이에 따른 투자자의 피해가 우려된다. 예방 차원에서 사고가 날 수 있는 부분을 집중적으로 점검해 보고하도록 했다. 각 회사가 보고서를 제출하면 이를 다시 면밀하게 검토해 미진한 부분에 대해서는 항목별로 개선 지도를 할 예정이다"고 말했다.

지난 해에 이어 두 번째로 실시되는 이번 조사는 특히 강도가 예전보다 세졌다. 추가된 항목도 크게는 8개에서 세부적으로는 30여개에 달해 이번조사에선 총 100여개 항목에 대한 점검이 이뤄진다. 게다가 결과 보고서를 감사 또는 상근감사위원이 확인하고 대표이사 명의로 제출하도록 해 대표에게 책임을 묻겠다는 의지를 표명한 것도 눈길을 끈다.

금감원이 제시한 100여개의 점검 항목을 담은 ’체크 리스트’는 과거에 반복적으로 일어났던 금융사고 사례를 종합적으로 검토해 점검 항목을 촘촘하게 구성한 것이 특징이다.

이른바 ‘11·11 옵션 쇼크’를 계기로 강화된 파생상품 포지션 한도와 증거금 한도 관련 업무가 적정하게 이뤄지고 있는지를 점검하도록 한 것 등이 대표적이다. 한도를 초과하는 주문이 들어왔을 때 자동으로 주문이 차단되는 시스템이 제대로 작동하는지를 다시 점검하라는 것이다.

임직원 매매 관련 위규행위 방지 시스템 구축 여부도 체크 리스트에 올랐다. 폭락장에서 문제를 일으킨 일임매매에 대해서도 조사를 강화하겠다는 의중이다. 이와함께 신규 해킹기법에 대응한 HTS 프로그램 보호 대책이 마련돼 있는지를 점검하는 항목도 추가돼 제2의 농협 전산사고를 미연에 방지하겠다는 내용도 포함돼 있다.

이외에도 조사분석자료의 부당 제공이나 애널리스트의 자기매매 여부 등 리서치센터 관련 업무도 주요 점검 대상이다. 인수 증권에 대한 보고서 공표 금지와 조사분석 대상 법인 제한 규정 등이 제대로 지켜지는 지도 들여다보게 된다. 기타 대주주와의 부당 거래 행위, 후순위채 불완전 판매 여부, 퇴직연금의 불공정 영업행위 등 시장의 쟁점 사항도 점검 대상에 포함됐다.

하지만 금감원의 체크 리스트가 너무 광범위한 수준이어서 이번 점검이 단순히 금융사고를 막기 위한 것으로 볼 수 없다는 볼맨 소리도 나오고 있다. 최근 증권사들의 도적적 해이가 사회적으로 지탄의 대상이 되자 금감원이 군기 잡기에 나선 것이 아니냐는 것이다.

한석희 기자/hanimomo@heraldcorp.com