현대증권이 지난달 출시한 ‘QnA 머니플랜 서비스’는 50ㆍ60년대 베이비 붐 세대의 노후 준비에 제격이다. 이 상품은 고객이 선택한 펀드에서 고객이 정한 지급 방식에 따라 사전에 지정한 날짜에 정기적으로 자동 환매돼 CMA 계좌에 자동 입급되는 월지급식 펀드서비스다. 매월 입금되는 자금은 연금, 생활비, 자녀교육비 등 다양한 목적으로 쓸 수 있고, 정기적인 자동환매 시스템을 통해 시장 변동 위험을 방어하는 역적립식 투자 효과도 누릴 수 있다.

투자자 성향에 따라 모두 12종에서 골라 가입할 수 있다. 정액식(가입금액의 8% 내에서 월수령금액 지정), 정률식(수령회차 월 12회, 분기 4회 이상 지정), 이익금지급식(이익금 전액 또는 범위내 지정) 등 3가지 수령방식 중 1개를 선택할 수 있고, 수익추구형(주식), 안정플러스알파형(채권혼합), 안정추구형(채권) 등 3가지 유형에 따라 총 12개 펀드에서 고르면 된다.

연금펀드 등 세제관련 펀드를 제외한 대부분의 국내외 펀드를 서비스 대상 펀드로 하므로, 제공하는 ‘풀(Pool)’이 풍부하다.


아울러 투자금액 1억원 이상에 3년간 장기 가입 시 건강검진비를 준다. 투자금액 5000만원 이상 시 상속과 증여, 절세 등 각종 세무상담서비스도 지원된다. 자동입금 계좌인 CMA의 4.1% 수익률과 이체수수료 무료, 환매주문일 및 월지급금 입금일 문자 알림 서비스 등을 받을 수 있다.

현대증권은 다음달 말까지 신규 가입 고객에게 가입금액 1000만원 당 모바일주유권 5000원권을 지급하는 이벤트를 진행 중이다.

현대증권 관계자는 “노후 자금 준비에 적절한 대안을 제시할 뿐만 아니라, 정기적인 생활자금 수령이 필요한 고객에게 스마트한 자금활용 솔루션을 제공하는 고객 맞춤형 서비스”라고 말했다.

<한지숙 기자 @hemhaw75>

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