다이렉트인덱싱을 활용해 고객들은 스스로 맞춤형 포트폴리오를 편리하게 생성·편집할 수 있다. 투자자문계약을 체결한 고객은 ‘원클릭 일괄 주문’ 등을 통해 포트폴리오 종목에 대해 편리하게 매매에 나설 수 있으며, 정기적으로 포트폴리오 리밸런싱 정보도 제공받을 수 있다.
KB증권 다이렉스인덱싱이 타사 서비스에 비해 돋보이는 점은 ‘상품’이 아닌 ‘전략’을 선택하는 서비스란 부분이다. KB증권은 ‘KB’s Pick‘을 통해 시장 흐름 에 맞는 전략을 선정하고 지속적으로 관리, 차별화된 서비스를 제공 중이다. KB증권 다이렉트인덱싱 서비스엔 최근 시장에서 화두가 되는 테마를 추출하기 위해 인공지능(AI) 기술이 활용되며, 이렇게 선정된 테마는 투자 전문가들의 분석을 통해 다양한 포트폴리오 프리셋으로 제공된다.
초개인화 투자 시대에 맞춰 자신에게 꼭 맞는 포트폴리오를 간편하게 구
축할 수 있는 투자 솔루션인 KB증권 다이렉트인덱싱 서비스는 지난달 말 기준 약 2만명의 고객이 이용하고 있으며, 약 7만개 이상의 개인 포트폴리오를 제공하고 있다. 다이렉트인덱싱은 금융업계에서 성숙기에 진입한 ETF, 뮤추얼 펀드 등을 대체할 새로운 수익원으로 인식되고 있기도 하다. 고객이 주도적으로 자산 관리를 할 수 있는 강력한 도구를 얻게 됐다는 점에서 고객과 금융 회사 모두 ‘윈-윈(Win-Win)’하는 계기가 될 것이란 평가도 나온다.
KB증권 관계자는 “다이렉트인덱싱을 통해 새로운 비즈니스의 개척자이자 안내자로서 고객 주도적인 건전한 투자 문화를 확립하고 투자 문화를 확립하기 위해 최선을 다할 것”이라고 강조했다.
신동윤 기자