지난 2012년 4월 가격분할매수전략을 활용한 신개념 적립식투자펀드를 표방하며 출시한 이 펀드는 1년 5개월이 지난 9월 11일 현재 10.4% 수익을 기록하고 있다.
이는 같은 기간 동안 1.3% 하락한 KOSPI200지수 대비 약 11.7% 상회하는 운용성과다.
이 펀드는 주가와 상관없이 특정일에 이뤄지는 기계적인 매수라는 기존의 전통적 적립식 투자의 취약점을 보완해 주가 움직임에 따라 가격대별 분할 매수를 실시한다. 펀드의 수익률이 5%를 달성할 때마다 주식 비중을 20% 수준으로 낮추는 리밸런싱을 통해 이익을 실현한다.
이같이 수익률을 자동으로 관리함과 동시에 향후 시장하락위험에도 대비하는 이른바 진화된 적립식 투자 전략을 구사한다.
실제로 2012년 9월 14일 누적 수익 5% 달성하며 주식 비중을 20% 수준으로 1차 리밸런싱을 실시했고, 이후 이어진 약세시장에서 하락을 효과적으로 방어해 왔다.
이후 1년여 만인 올해 9월 10일에는 모펀드 기준으로 누적 수익 10%를 초과하면서 역시 주식 비중을 20% 수준으로 낮추는 2차 리밸런싱을 실시했다. 이는 같은 기간 동안 KOSPI200지수에 비해 월등한 성과로서, Smart Investor 분할매수 운용전략과 수익률 자동관리를 위한 리벨런싱의 강점이 더욱 크게 부각됐다.
또 펀드의 주 수익원인 주식형 ETF의 매매차익은 비과세라는 점과 주식형 ETF에서 발생하는 배당과 채권형 ETF에서 발생하는 이자는 연 1% 수준에 불과하기 때문에 절세효과를 누릴 수 있는 장점을 갖고 있다.
이강희 우리자산운용 ETF운용팀장은 “이와 같은 펀드의 장점과 축적된 운용성과에 힘입어 Smart Investor전략을 활용하는 펀드들의 수탁고는 설정 첫 해인 2012년 약 200억원 수준에서 현재 2500억원(공사모 합계)을 상회하고 있으며 이번 2차 리밸런싱 이후에는 그동안 관망하고 있던 투자 대기자금의 유입이 가속화될 것으로 기대된다”라고 말했다.
펀드가입은 우리은행, 광주은행, 경남은행, 우리투자증권, 삼성생명, 한국투자증권, 대우증권, 교보증권, 하나대투증권, IBK투자증권, 유진투자증권 전국지점에서 가능하다.
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