이번 재형저축 상품은 비과세 효과가 없는 국내주식형은 제외하고, 비과세 효과를 극대화 하기 위해 해외투자펀드와 원금손실 가능성 및 변동성이 낮은 채권혼합형 상품으로 구성했다.
투자기간이 최소 7년에서 최장 10년인 상품특징에 맞춰 금리나 물가상승률 이상의 수익을 추구하기 위해 가치투자의 대표인 한국투자밸류자산운용의 ‘한국밸류 10년투자 재형펀드’와 안정적 수익을 추구하며 중국, 미국 등에 분산 투자하는 ‘한국투자 재형글로벌타겟리턴펀드’를 포함시켰다.
재형저축펀드의 세제혜택 한도는 연간 1200만원(분기300만원)이며, 오는 2015년 12월 31일까지 가입해야 한다. 한 번 가입 후 다른 금융사 상품으로 이전은 불가능하다.
문성필 상품마케팅본부 본부장은 “과거 우수한 성과를 기록하며 재형저축을 운용한 경험을 바탕으로 18년 만에 부활한 재형저축의 목적에 맞게 투자자의 장기목돈 마련에 집중할 계획”이라고 말했다.
펀드 가입은 한국투자증권 전국 지점을 방문하거나 직원 방문을 통해 가입할 수 있으며, 판매 및 운용보수는 일반 공모펀드의 70% 수준이고 환매 수수료는 없다. 더 자세한 사항은 한국투자증권 영업점 또는 고객센터(tel. 1544-5000/1588-0012)로 문의하면 된다.
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