동양종합금융증권은 은퇴 이후 생활자금 마련을 고민하는 베이비 붐 세대들을 위해 고객 맞춤형 ‘동양 월지급 솔루션’을 내놨다.

‘동양 월지급 솔루션’은 월지급 관련 서비스와 상품이 결합된 맞춤형 종합 자산관리 서비스다. 수익성과 안정성을 바탕으로 고객의 성향별 투자가 가능하도록 설계했으며, 유형에 따라 ‘월지급 신탁 Plan’ ‘월지급 채권 Plan’ ‘월지급 펀드 Plan’ ‘월지급 Wrap Plan’ ‘월지급 ELS Plan’ ‘월지급 방카슈랑스 Plan’으로 구성돼 있다.

‘월지급 브라질국채 신탁 Plan’은 표면 이율이 연 10%인 브라질국채를 신탁상품에 편입해 매월 이자를 수령하는 상품이다. 한국과 브라질 간의 조세 협약을 통해 이자에 대한 비과세 혜택과 함께 환차익을 노릴 수 있다.

‘월지급 펀드 Plan’은 펀드에서 매월 지정일에 정해진 금액을 출금할 수 있다. 별도의 월지급식 펀드에 가입하지 않고 투자하고 싶은 펀드를 활용할 수 있는 것이 장점이다.


‘월지급 ELS Plan’은 해당 기초 자산 가격에 의한 매월 이자 지급 조건이 부합하는 경우 매월 이자를 지급받는 상품이다. 조기 상환 조건에 의해 일시로 이자를 받는 경우에 비해 금융소득과세 측면에 유리한 특징이 있다

‘월지급 즉시연금보험 Plan’은 일시에 보험료를 납부하고 그다음 달부터 공시 이율에 의한 일정 금액을 매달 연금으로 지급받는다. 비과세 혜택을 통해 시중 예금금리보다 높은 수익을 얻을 수 있다.

안상미 기자/hug@heraldcorp.com