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지난 7월 말 출시된 ‘KB온국민TDF’는 KB자산운용이 연금펀드 시장을 겨냥한 야심작으로, 출시 3개월 만에 500억원이 넘는 자금이 몰리는 등 인기를 끌고 있다.
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조재민 대표 |
펀드 자체의 운용보수 및 판매보수도 업계 최저수준이며, 피투자펀드 보수도 업계 평균보다 낮은 0.15%로 낮다는 평가다. 국내에서 판매되는 TDF는 대부분 재간접형으로 운용된다. 피투자펀드의 보수차이가 크다면 장기투자를 할 경우 복리효과로 인해 수익도 크게 달라진다. 이와 함께 뱅가드와의 협업은 펀드의 질을 높이는데 일조했다는 평가를 받고있다. 뱅가드의 전세계 운용자산 규모는 약 4600조원으로 1000조원 수준인 미국 TDF 시장에서 약 30%의 시장점유율을 차지하고 있다. 뱅가드 TDF는 지난해와 올해 연달아 글로벌 펀드평가사 모닝스타로부터 최고등급인 ‘골드’ 등급을 받기도 했다.
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‘KB온국민TDF’는 뱅가드의 생애주기 투자 모델을 바탕으로 만들어졌다. 한국인의 인구통계학적 특성과 국내투자자들이 국내 투자 비중을 상대적으로 높게 가져가는 투자 성향 등을 반영해 한국인에게 최적화된 모델을 설계했다는 설명이다. 이 펀드는 은퇴시점이 멀수록 주식비중이 단계적으로 높아지는 구조다.
문영규 기자/ygmoon@