최근 경기 호전에 힘입어 미국의 국가신용등급 전망이 안정적으로 상향조정됐지만, 대형 은행들의 신용등급은 오히려 강등될 위기에 처했다. 재정적자 해소를 위해 금융규제 고삐를 죄는 미국 정부의 금융정책이 대형은행들의 이해와 상충되고 있는 데 따른 것으로 풀이된다.

국제 신용평가사 무디스가 미국 대형은행들의 신용등급 강등을 고려 중이라고 22일(현지시간) 블룸버그 통신 등 외신들이 보도했다.

미국 최대 은행인 JP모건체이스를 비롯, 골드만삭스, 모건스탠리, 웰스파고 등 미국의 4대 은행들이 강등 대상에 이름을 올렸다.

무디스는 또다른 대형은행인 뱅크오브아메라카(BOA)와 시티그룹의 등급을 내릴 지는 아직 불확실하다고 밝혔다.

무디스는 미국 정부의 금융개혁안을 문제로 삼았다. 미국 정부가 은행부실로 촉발된 2008년 금융위기의 재발을 막기 위해 추진하고 있는 각종 규제책이 은행에 대한 정책적 지원을 가로막고 있다는 것이다. 미국 정부는 지난 2010년 7월 은행들의 고위험 파생삼품 거래를 규제하는 내용의 ‘도드 프랭크법’을 마련, 현재 일부 규제안을 시행하고 있다.

로버트 영 무디스 이사는 “도드 프랭크법을 통해 은행의 구조적 문제를 해결할 체제를 구축하는 데 진전이 있었다”면서도 “도드 프랭크법은 납세자들의 세금이 부실은행에 투입되는 것을 반대하고 있다”고 평가했다.

그렇지만 무디스는 “(정부의) 체계적 지원 수준이 낮아짐에 따라 은행들의 디폴트 위험이 높아질 수 있다”며 “디폴트 발생 시 손실을 감소시키기 위해서는 은행이 구조조정과 채무비중을 최소화하는 방안을 고려할 수 있다”고 진단했다.

한편 미국 정부의 금융규제안이 연방정부와 금융기관의 신용 평가를 엇갈리게 만들고 있다는 분석도 나오고 있다. 지난달 무디스는 미국의 국가신용등급 전망을 ‘부정적’에서 ‘안정적’으로 상향 조정하고 연방정부 예산의 불확실성이 감소하고 더블딥 경제침체 리스크가 현격하게 감소했다고 밝힌 바 있다.

강승연 기자/sparkling@heraldcorp.com