이 상품은 일정자금을 일시에 투자한 후 매월 미래 기대수익의 일정금액(연 8%)을 지급받고, 만기시 초기 투자금액 회수를 목표로 잔여 원금을 지속적으로 투자함으로써 기대수익률 달성을 추구한다.
가령 1억원을 ‘MY W 월지급식 Magic Wrap’에 투자할 경우 연 8.0%에 해당하는 월지급금 66만원 가량을 5년 만기까지 매월 수령하게 된다. 월지급금이 차감된 후의 잔여 원금은 만기도래시까지 지속적인 자산배분 리밸런싱과 펀드 리밸런싱을 통해 안정적으로 운용되어 만기시 최초 투자금액인 1억원 이상의 자금 회수를 목표로 운용되는 구조이다.
따라서 매월 정기적인 현금흐름이 필요한 고객 또는 퇴직 후에도 일정 금액의 현금수령을 원하거나 자산가치를 최대한 지키면서 은행예금금리 이상의 수익을 추구하는 고객에게 적합하다.
주요 투자 대상은 국내 주식형 펀드(인덱스펀드, ETF 포함)와 CTA 공모펀드다. 약 6개월 단위로 주식형 펀드와 CTA 공모펀드간 주기적인 리밸런싱을 하고, 특히 주식형 펀드 선정시에도 3개월마다 펀드시장에서 공신력을 인정받고 있는 제로인 펀드투자자문의 자문을 통해 시장상황에 적합한 펀드로 리밸런싱된다.
오는 16일까지 모집하며, 향후 월간 단위로 모집할 예정이다. 가입금액은 1000만원 이상이고, 최초 계약기간은 5년이다. 수수료는 가입시 1.0%를 1회 선취하고 연 1.0%의 수수료를 자산평균잔액 기준으로 분기별 후취한다.
동양종금증권 전국 지점에서 가입할 수 있고, 자세한 사항은 지점과 고객지원센터(1588-2600)를 통해 문의 가능하다.
<안상미 기자 @hugahn>hug@heraldcorp.com
