[헤럴드경제=홍석희 기자] 금융감독원이 다음달 라임펀드 판매사들에 대한 현장조사에 나선다. 대상은 펀드 판매 잔액이 큰 신한금융투자, 우리은행, 하나은행 등이 될 것으로 전망된다. 대신증권 반포WM센터에 대한 정식 검사도 시작된다. 주요 판매사들의 경우 현장 조사에서 규정 위반이 확인될 경우 검사로 전환된다.

18일 금감원에 따르면 지난해 말 현재 라임자산운용의 무역금융펀드에 투자된 자(子)펀드는 모두 38개에 금액은 2438억원이다. 라임자산운용은 개인투자자가 자펀드에 투자하면 자금을 모아 다시 무역금융펀드 같은 모(母)펀드로 투자하는 구조로 운영됐다.

2438억원 중 개인 투자자에게 판매된 금액은 1687억원이고 판매액이 가장 큰 금융회사는 우리은행으로 561억원이다. 뒤이어 신한금융투자(454억원), 하나은행(449억원) 등 순이다. 또 미래에셋대우 67억원, 신영증권 58억원, NH투자증권 55억원, 유안타증권 23억원, 대신증권 18억원, 경남은행 1억원 등이다.

금감원은 다음 달 초 무역금융펀드 운용·설계 과정에서 실제로 사기 행위 등이 있었는지 확인하기 위해 라임자산운용과 신한금융투자를 상대로 첫 합동조사에 들어간다. 이는 투자자 피해 구제를 위해 사기나 착오 등에 의한 계약취소가 가능한지 등을 확인하기 위한 것이다.

지난해 금감원 자산운용검사국은 라임자산운용과 신한금융투자가 무역금융펀드에서 부실이 발생한 사실을 은폐하고 해당 펀드를 계속 팔아 사기 혐의가 있다고 판단하고 이를 검찰에 통보했다. 신한금융투자는 이를 부인하고 있다. 금감원 분쟁조정2국, 민원분쟁조정실, 자산운용검사국, 금융투자검사국은 합동으로 다시 사실관계를 할 예정이다. 무역금융펀드 판매사들에 대한 불완전판매 여부 조사도 실시된다.

은행 중에는 무역금융펀드를 가장 많이 판 우리은행과 하나은행이 대상이다. 신한금융투자는 사기 혐의와 함께 주요 판매사 중 하나로서 불완전판매 여부도 조사를 받게 된다. 신한금융투자 개인 판매액은 우리은행 다음으로 많다.

금감원 관계자는 "신한금융투자는 실제로 펀드 부실을 알고서도 이를 숨기고 팔았는지 더 주의 깊게 볼 것"이라며 "내부적으로 그런 사실을 공유했는지, 또 투자자들에게는 어떤 방식으로 팔았는지 함께 보게 될 것"이라고 말했다.

금감원은 신한금융투자, 우리은행, 하나은행 등에 대한 현장 조사에서 규정 위반 행위가 확인될 경우에는 대신증권 반포WM센터처럼 정식 검사를 할 방침이다.

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